Comment créer une feuille de calcul Excel Budget annuel: 15 étapes

Vous apprendrez à créer un budget annuel sur une feuille de calcul Excel sensible à de nombreux horaires d`impôt sur le revenu une déduction détaillée, ainsi que de l`annexe C pour une petite entreprise (qui s`applique ces jours à beaucoup de personnes). L`exemple inclus est principalement conçu pour un couple en demi-retraite, à la fois au travail, il comprend donc des comptes destinés aux citoyens plus jeunes et plus âgés pertinents pour leurs inclusions et leurs déductions sur leurs déclarations annuelles de 1040 et de l`État. Si vous suivez les étapes ci-dessous pour configurer votre budget, vous pouvez modifier les entrées en fonction de vos besoins et créer un plan adapté à votre cas spécifique.

Pas

1. Open Excel. Double-cliquez sur le Green X sur le dock ou ouvrez le dossier Applications, puis le dossier Microsoft Office, avant de cliquer sur Excel.

Image intitulée Créer une feuille de calcul Excel Budget annuel Étape 2

2. Ouvrir un nouveau classeur. Titre le haut de la feuille la plus à gauche, "les chiffres réels".

Image intitulée Créer une feuille de calcul Excel Budget annuel Étape 3

3. Dans la cellule B1, tapez la date 01/31/16 ou l`année en cours si autre que 2015.

Image intitulée Créer une feuille de calcul Excel Budget annuel Étape 4

4. Sélectionnez la plage de cellules B1: M1. Fais Éditer > Remplir > Séries Rangées date > Mois > Step_Value 1 > d`accord

Image intitulée Créer une feuille de calcul Excel Budget annuel Étape 5

5. Sélectionnez Colonnes B: N, clic droit et touchez "Format Cells". Sélectionnez le "Personnalisé" Option sous l`onglet Numéro. Pick $ #, ## 0.00 - $ #, ## 0.00 avec largeur de colonne 1.

Image intitulée Créer une feuille de calcul Excel Budget annuel Étape 6

6. Sélectionnez Plage B1: N1, Cliquez avec le bouton droit de la souris et touchez "Format Cells.". Sélectionnez le "Personnalisé" Option sous l`onglet Numéro.Choisir mmmm.

Image intitulée Créer une feuille de calcul Excel Budget annuel Étape 7

7. Entrez dans la cellule N1 l`étiquette Année à ce jour.

Image intitulée Créer une feuille de calcul Excel Budget annuel Étape 8

8. Entrez dans la cellule N4 la formule, = somme (B4: M4). Puis modifier > Copier la formule et modifier > Collez-la à la plage de cellules N4: N110.

9. Entrez les étiquettes suivantes sur les cellules A1: A110. Ils devraient couvrir tous les éléments budgétaires dont vous avez besoin:

BUDGET ANNUEL

LE REVENU:

Source 1 - Paie (s) nette (s), excl. taxes, 401k, etc.

Source 2 - Revenu de confiance

Source 3 - Revenu des dividendes

Source 4 - Revenu d`intérêts, à l`exclusion des économies

Source 5 - Calendrier C Revenu

Source 6 - Revenus de location de maisons

Source 7 - Autres revenus, des investissements / autres

REFINANCE (REFI) Réception du prêt

Masse. Revenu (vente de la cour, etc.)

Autres actifs vendus pour de l`argent

Autres actifs vendus pour des versements de trésorerie

Cadeaux convertis en espèces

REVENU TOTAL

Récape d`épargne:

Débutant

Ajouter: à partir de la source 1 - Detcraitable 401K / Autre

Ajouter: Contributions régulières et autres d`épargne

Déduction: retraits (nouvelle confiance: gain, vente de maison)

Ajouter: Intérêts gagnés

Déduction: frais et charges

Solde de clôture

Principal et options:

Solde de confiance

Solde non retiré 401K / Pension

Autre "intouchable" Équilibre principal (s)

Options d`achat d`actions, non exercées, à l`Est. valeur marchande

Principal et options totales

Total des économies, principales et options

Ajout de l`équité et dépenses:

Accueil - Intérêt hypothécaire / loyer, w / refi int.

Accueil - Equity, Réparations et améliorations, W / Refi Princ.

Remodelage

Toit

Allée

Entretien de la maison

Maintenance de Yardcare & Gutters

Maintenance de la ligne des eaux usées

Taxe immobilière

Assurance habitation

Accueil - Autre Mortgage Related EXP.

Accueil - Portée de location Améliorations et réparations

Accueil - Maintenance des portions de location

Accueil - Portée locative Taxe de propriété

Accueil - Assurance des portions de location

Accueil - Partie locative - Autres dépenses

Paiement automatique (s) - Intérêt

Paiement automatique (s) -Equity

Assurance auto avec groceriestransport

Gaz automatique - W / Groceriestransport

Auto Huile & Maint. w / groceriestransport

Réparations auto avec groceriestransport

Licence automatique, frais, dépenses d`enregistrement

Dépréciation automatique / obsolescence

SYS: Macs, Téléphone, TV, Imprimante Ink & PPR

SYS: Équité logicielle et matériel

SYS: Autres accessoires technologiques

SYS: amortissement / obsolescence

Fournitures

Épicerie, Rx & Comestibles (non déductible)

Dépense en mouvement

Paiements d`intérêts de carte de crédit

Remboursements de prêt à long terme, e.g. Éducatnl. Principe.

Remboursements de prêt à long terme, intérêt

Remboursements de prêt à court terme, principal

Remboursements de prêt à court terme, intérêt

Utilitaires: ordures et recyclage

Utilitaires: Gaz & Electric

Utilitaires: eau

Médical: Transports, tests et procédures

Dentaire: y compris le transport

Vision & Eyewear, W / Transport

CONDITIONS CHRONIQUES CONSEILLANT, W / TRANSPORT

Frais juridiques / retenue, etc.

Autres frais de profession, cotisations, sous-déchirures, mmbrshps

Carrière / Bibliothèque professionnelle + / ou Logiciels, SIDA

Frais d`éducation et de formation non préparatoire

Dons: Église et autres déductibles d`impôt

Dons: Non déductible

Cadeaux

Plancher. C - Dépenses comptables / comptabilité

Plancher. C - Dépenses salariales

Plancher. C - Production et dépenses PKG`G ... ou

Plancher. C - Cogs & Fournitures Inventaire Exp`d.

Plancher. C - UPS / Fret / S & H et frais de courrier

Plancher. C - Dépense d`administration, SYS & Communications

Plancher. C - MKTG / Dépenses de promotion / vente

Plancher. C - Dépense de repas et de divertissement

Plancher. C - Dépense de voyage

Plancher. C - Dépense de maintenance des installations

Plancher. C - Licences, frais, frais d`enregistrement

Plancher. C - Autres dépenses sur Internet

Plancher. C - Autres dépenses

Autre dépense déductible des impôts

Autres dépenses non déductibles

Dépenses diverses (= fournitures?)

Ajout de l`équité et dépenses:

Récape budgétaire annuel:

Cash sur la main: plus de solde (court), débutant

Revenu total

Moins: contribution régulière d`épargne

Ajouter: retraits des économies (sauf une nouvelle maison)

Moins: ajouts et frais d`équité

Cash sur la main: plus de (court), équilibre final

(Remarque: si vous êtes court par votre budget, vous devez dépenser moins, obtenir un prêt et / ou pour gagner plus d`argent.)

Image intitulée Créer une feuille de calcul Excel Budget annuel Étape 10

dix. Faire le calcul. Suivez les instructions de la sous-section pour janvier pour savoir s`il faut ajouter tous les éléments d`une sous-section (comme le revenu ou des économies) ou soustrayez certaines. Ensuite, apportez le total de la sous-section ou de l`élément de ligne à la section inférieure du budget annuel et ajoutez-le ou soustrayez en conséquence - prudent, certains sont inversés des économies car une contribution à l`épargne est une déduction de l`argent à la main et un retrait de l`épargne ajoute à Encaisse.

Image intitulée Créer une feuille de calcul Excel Budget annuel Étape 11

11. Copiez les formules de janvier sur les colonnes C: N.

Image intitulée Créer une feuille de calcul Excel Étape budgétaire annuelle 12

12. Cliquez sur Modifier > Feuille de déplacement ou de copie. Lorsque vous avez votre copie, budget informatique de paiement. Encore une fois, faites une autre copie de la feuille actuelle et du titre à la fois. Soustrayez vos réels du budget pour arriver à plus de (court) en cliquant sur la cellule B4 de plus (court) et en entrant la formule, = budget!B4-réel!B4.

Image intitulée Créer une feuille de calcul Excel Budget annuel Étape 13

13. Copier et coller cette formule de la cellule B4 à la plage de cellules B4: N110. Effacer les lignes vierges que vous avez peut-être insérées afin que vous ne vous retrouviez pas avec des zéros encombrants.

14. N`oubliez pas que si vous insérez ou supprimez un élément de ligne de ligne sur les réels ou le budget, vous devez également insérer ou supprimer la même ligne également sur les deux autres feuilles et ajuster la formule (s) en conséquence.

Image intitulée Créer une feuille de calcul Excel Budget annuel Étape 15

15. Considérez les notes pour cet exemple:

Ce couple / famille reçoit au moins 1 chèque de paie, plus probablement au moins 2.

Ils ont également laissé une confiance supplémentaire.

Ils ont d`autres investissements et sont assez économes.

Ils possèdent une petite entreprise qu`ils rapportent sur l`annexe C de formulaire 1040.

Ils possèdent leur propre maison et louent une pièce pour compléter également leur revenu - le locataire fait également ménage et cuisine, etc. Au lieu de la caisse.

Ils ont récemment refinancé leur maison pour tirer parti des faibles taux d`intérêt et de faire un remodelage, une allée repavée et fixer le toit.

Cependant, la Refi n`était pas autant qu`ils le voulaient, alors ils ont eu des ventes de la cour et ont également vendu des véhicules de loisirs et des actifs de leur jeunesse - ils sont semi-retraités - et ils ont également vendu une de leurs deux voitures. Ils vont soit acheter une maison plus petite ou prendre une retraite à une communauté principale - ils n`ont pas encore décidé ce que.

Ils ont une juste retraite "nichoir" Construit cependant, qu`ils aimeraient éviter d`attirer le plus longtemps possible.

Alors maintenant, l`un d`entre eux paie un ami pour la transporter aux rendez-vous des médecins et des dents, des courses d`épicerie, etc., Et cela a tout été élaboré sur une base de kilométrage, avec des montants pris en compte pour des réparations, des assurances et des frais, etc.

Son mari, cependant, travaillant et l`aidant à courir la petite entreprise, est retourné à l`école et devra commencer à rembourser un prêt éducatif cette année. Son employeur a couvert la majeure partie des coûts des textes et des fournitures scolaires, mais pas l`ordinateur portable ou la maison à domicile qu`il a acheté, qu`il utilise également dans son entreprise à domicile et conserve une bibliothèque de carrière sur et d`autres logiciels professionnels (déductible ci-dessus ce qui a été remboursé par l`employeur).

Le couple a certains problèmes physiologiques médicaux, visuels et autres - toutes déductibles, ainsi que le transport vers et depuis les bureaux.

Le couple est actif politiquement mais ces dépenses ne sont pas déductibles dans la plupart des cas.

Le couple nécessite une assistance avec certains aspects de la comptabilité et de la comptabilisation des petites entreprises, et ils ont également embauché un assistant de production à temps partiel. Ils avaient donc besoin d`aide pour faire face à toutes les questions relatives à la masse salariale, à l`assurance et aux ressources humaines.

La nouvelle société fonctionnera partiellement sur Internet via un site Web, qui est en cours de développement, pour un "une fois" Frais, qui est déductible.

Ils envisagent d`utiliser Excel pour aider à budgétiser à la fois leurs activités commerciales et personnelles, en copiant ces comptes dans une deuxième et une troisième feuille de calcul. L`onglet la plus à gauche ou la feuille de calcul contiendront Réel montants, la feuille de calcul du milieu contiendra Budget montants et la feuille de calcul la plus à droite calculera la différence comme Sur (sous) les montants. Avec ce classeur, une feuille de calcul de flux de trésorerie, un bilan et une déclaration de profit et de perte, ils auront les rapports qu`ils doivent non seulement rester au-dessus de leurs activités, mais également prendre toutes les déductions sur leurs formes fiscales auxquelles elles sont légalement droit, tant qu`ils conservent leurs dossiers, leurs gambades et leurs recettes en bon état.

Vous remarquerez que, parce que ce document est conçu pour les personnes en demi-retraite, il contient de nombreux éléments fiscaux rencontrés par d`autres personnes avec moins d`années de travail derrière eux (mais il manque peut-être un énorme objet comme la garderie), ainsi que de l`adressage Beaucoup de préoccupations de nombreux personnes âgées.

Ce qui suit est le budget du couple semi-retraité. Notez que les éléments qui ont un solde débutant et un solde finissant ont le solde de départ transféré sur la colonne de YTD extrême droite, qui résume, à l`exception de la ligne de balance finale, qui résume verticalement. Surtout, l`année à ce jour les somme des colonnes à travers horizontalement. Les mois d`avril à octobre sont remplis mais cachés.

Conseils

Cela vous aidera à obtenir les feuilles d`amortissement de prêt pour tous les emprunts que vous retirez ou paiements avec une partie d`intérêt que vous faites. Vous pouvez également trouver des informations sur la manière d`amortir un prêt à Excel via l`article Préparer le calendrier d`amortissement dans Excel.

Vous voudrez peut-être répertorier votre chèque de paie brute et toutes les déductions de celui-ci, en particulier. Si vous avez une grande contribution des employés déductibles à un plan de santé de l`entreprise, etc., ou vous souhaitez garder une trace de certaines autres cotisations / contributions / retenues, etc. ou peut-être des remboursements d`employeurs pour les dépenses d`éducation, les uniformes, etc.

Cogs = coût des biens vendus = débutant Inventaire + achats = Total disponible, moins: Inventaire final = coût des biens vendus, par type d`unité, i.e. Un grand livre séparé est conservé pour suivre les achats, les stocks et les cogs de chaque type d`unité, à moins que ce ne soit un processus d`ordre d`emploi. Le fret Out est ajouté aux cogs et le coût des retours de vente est estimé (lorsque l`indemnité de retour des ventes est estimée) et est renvoyée contre des cogs si ce n`est ainsi que votre CPA, en fonction de votre niveau d`expérience avec des retours. Le fret intégré fait partie du coût d`inventaire débutant s`il est absorbé par vous, l`acheteur. Réductions pour les termes pris tels que "2% 10 jours, NET 30" est déduit uniquement si le coût total est indiqué dans l`inventaire débutant (vous ne voulez pas double compter les réductions prises - certaines entreprises le montrent dans la section Finances, plutôt que la section des coûts, car il s`agit d`une décision de gestion de flux de trésorerie). Le coût des biens fabriqués est composé de matières premières, de travaux dans le suivi des stocks de processus et des produits finis, peut-être avec une allocation de travail direct et indirect, des frais généraux, etc. -- voir un récent Coût Comptabilisation du texte et / ou prendre une classe et / ou avoir votre comptable / CPA configurez le processus et les comptes pour vous.

Vous voudrez peut-être aussi éclater les dépenses suivantes:

Prescriptions / Co-Pays - Franchise

Uniformes et nettoyage à sec - déductible

Blanchisserie / nettoyage à sec - Non déductible