Comment être un planificateur financier

Un planificateur financier aide les individus et les entreprises à atteindre leurs objectifs financiers. C`est une excellente carrière si vous êtes passionné d`aider les gens et de profiter des outs de la finance. Devenir planificateur financier, obtenez une formation et une éducation appropriées, puis recherchez une expérience de travail pertinente. Selon votre situation, vous voudrez peut-être devenir certifié.

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Obtenir une formation appropriée
  1. Image intitulée Demander un doctorat à l`étape 4 des États-Unis
1. Gagnez un diplôme de premier cycle approprié. Vous n`avez pas besoin d`un diplôme de premier cycle en planification financière. Cependant, vous devriez étudier dans un domaine lié à l`entreprise ou au financement. De nombreux planificateurs financiers gagnent des diplômes dans les domaines suivants:
  • Comptabilité
  • Affaires
  • L`informatique
  • La finance
  • Commercialisation
  • Math
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    2. Pratiquer en public. Les planificateurs financiers ont besoin d`expériences d`idées communicantes oralement. La meilleure pratique consiste à donner des discours aux petits et grands groupes tout au collège. Vous pouvez donner des discours sur n`importe quel sujet que vous voulez. La clé est de devenir à l`aise de parler à des étrangers.
  • Toujours pratiquer répondre aux questions de répondre aussi bien. Il faut de la pratique pour apprendre à penser à vos pieds.
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    3. Renforcer vos compétences en écriture. Les planificateurs financiers doivent également bien communiquer par écrit. Au collège, prenez des cours intensifs et bénévoles pour le journal du campus. Apprenez à écrire avec brièveté et clarté.
  • Image intitulée Développer l`étape 25 de la pensée critique
    4. Améliorez vos compétences d`écoute. Un planificateur financier réussi doit pouvoir écouter ce que veulent les clients. Au collège, vous pouvez améliorer vos compétences d`écoute en travaillant pour une hotline de crise. Vous apprendrez à écouter des personnes qui ont besoin d`aide et d`aiguiser votre capacité à demander des questions pénétrantes.
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    5. Travailler dans une petite entreprise. L`expérience de petite entreprise est utile si vous voulez éventuellement commencer votre propre entreprise.Peu importe ce que vous travaillez dans. Cependant, donnez-vous votre tout et essayez de travailler aussi près que possible avec le patron. Vous absorberez leurs méthodes d`exécution d`une entreprise qui vous servira bien à l`avenir.
  • Au collège, vous pouvez travailler pendant l`été ou à temps partiel pendant l`année. Choisir quelque chose que vous appréciez - cela n`a pas besoin d`être financier.
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    Gagner de l`expérience de travail
    1. Image intitulée Fichier pour la garde d`urgence Étape 4
    1. Trouvez un stage pendant l`école. Vous aurez besoin de réels et d`expériences d`expérience pour vous faire un candidat attrayant pour des emplois, et vous pouvez obtenir cette expérience dans un stage. Recherchez des opportunités aux sociétés de planification financière des frais. Compilez une liste des entreprises à la taxe uniquement dans votre région et contactez chaque entreprise sur la liste. Envoyer une lettre de motivation et une copie de votre CV.
    • D`autres entreprises de planification financière vendent des produits, tels que des titres ou des fonds communs de placement. Il n`y a rien de mal avec ce genre de travail. Cependant, la plupart des stages de ces entreprises sont des emplois de vente vraiment glorifiés. Vous serez au téléphone toute la journée en essayant de vendre des produits aux consommateurs tout en apprenant peu sur la planification financière.
    • Si vous rencontrez des difficultés à trouver des entreprises uniquement, consultez les sites Web de l`Association de la NAPFA et de la planification financière.
  • Image intitulée Acheter une petite entreprise d`assurance étape 12
    2. Pensez à commencer comme préparateur d`impôt. Les planificateurs d`investissement doivent être au courant de la loi fiscale, de sorte que vous obtiendrez quelques années à votre ceinture en tant que préparateur d`impôt peut être un avantage important. Arrêtez-vous dans le bloc H & R ou une autre entreprise et prenez leur examen de préparation fiscale.
  • Tout en travaillant, concentrez-vous sur la construction de relations. Vous ne serez pas en mesure de vendre des services de planification financière pendant que vous travaillez comme préparateur d`impôt. Cependant, après votre départ, vous pouvez raviver ces relations et offrir à vos clients des services de planification financière.
  • Image intitulée Acheter une petite entreprise d`assurance étape 14
    3. Rejoignez la Financial Planning Association (FPA). Vous devrez peut-être vous mettre en réseau pour trouver votre premier emploi de planification financière. Rencontrez les pratiquants actuels en rejoignant votre FPA local et en participant aux événements suivants. Présentez-vous et soulignez toujours que vous recherchez du travail. Le FPA a également un tableau d`emploi que vous pouvez accéder à.
  • Image intitulée Réponse Questions d`entrevue Étape 15
    4. Recherche d`un emploi d`entrée de gamme. Si vous avez travaillé un stage, contactez et vérifiez si la société embauche quiconque après votre diplôme d`études supérieures. Sinon, vous devriez vérifier les conseils d`emploi de votre collège ou de votre université. Vous pouvez également envoyer votre CV à une société d`investissement et demander si elles embauchent.
  • Certaines entreprises ont des programmes de formation élaborés pouvant durer jusqu`à une année. Pendant ce temps, vous travaillerez et vous ferez en même temps un train pour vos certifications.
  • Les petites entreprises pourraient vous jeter dans la piscine et vous attendre à nager. Cependant, vous obtiendrez une planification pratique de l`expérience des clients, qui est inestimable.
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    5. Commence ton propre business. À un moment donné, de nombreux planificateurs financiers commencent leurs propres entreprises. Démarrer votre propre entreprise de planification financière est beaucoup de travail, mais vous avez plus de contrôle sur votre entreprise. Lorsque vous commencez par vous-même, essayez de vous associer à un procureur ou à un comptable public certifié qui peut vous mentor.
  • Recherchez également les coûts des erreurs et de l`assurance omission, qui vous protège contre les costumes de faute professionnelle. Votre employeur actuel est probablement payé pour cela, mais vous serez responsable de payer les primes lorsque vous devenez votre propre patron.
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    Devenir certifié
    1. Image intitulée Défense contre appropriation du nom ou de ressemblance réclamations Étape 15
    1. Identifier les certifications disponibles. Les planificateurs financiers peuvent occuper diverses certifications. Certains sont nécessaires, en fonction du travail que vous le faites, et d`autres sont facultatifs. Certifications communes dans les U.S. inclure les éléments suivants:
    • Planificateur financier certifié (CFP). Ces informations d`identification n`est pas tenu de travailler comme planificateur financier. Cependant, cela améliorera votre crédibilité avec le public et vous aidera à augmenter l`échelle de carrière.
    • Série 66 Licence. Certains planificateurs financiers vendent des fonds communs de placement et d`autres titres dans le cadre de leur planification financière. Si oui, vous avez besoin de cette licence.
    • Conseiller en placement enregistré (RIA). Une RIA est une personne qui est payée pour donner des conseils sur les titres à investir dans. Vous n`avez pas besoin de vous inscrire en tant que RIA si vous donnez des conseils généraux de planification financière.
  • Image intitulée Défense contre l`appropriation du nom ou de la ressemblance réclamations Étape 14
    2. Obtenir l`expérience de travail nécessaire pour devenir un CFP. Vous aurez besoin d`au moins trois à cinq ans d`expérience de planification financière à temps plein pour être admissible à la PCP. Si vous passez l`examen avant d`avoir suffisamment d`expérience de travail, vous devrez attendre avant de pouvoir vous retenir en tant que CFP.
  • Image intitulée Focus sur les études Étape 10
    3. Remplissez un programme CFP. Près de 300 collèges et universités offrent des programmes dans la planification financière. Ces programmes couvrent tous le même matériau mais diffèrent considérablement dans la méthode de la durée et de la livraison. Par exemple, certains programmes sont constitués de cours en ligne tandis que d`autres sont des diplômes universitaires complets. Recherchez des programmes sur le site Web du conseil d`administration de la CFP: http: // cfp.NET / DEVEND-A-CFP-PROFESSIONNEL / TROUVERT-AN-Education-Programme.
  • Image intitulée Développer l`étape 23 de la pensée critique
    4. Passer l`examen du CFP. L`examen du PCF est de sept heures et comprend 170 questions à choix multiples. Il couvre l`investissement, l`assurance, la taxe, la retraite et la planification successorale. L`examen est offert trois fois par an et seulement environ 50% des preneurs d`examen passent.
  • Parce que l`examen est si difficile, vous devriez vous préparer le mieux possible. Vous pourriez en bénéficier en vous inscrivant à un cours d`examen qui vous aidera à digérer tout le matériel.
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    5. Obtenir une formation continue pour votre PCP. Tous les deux ans, vous devez avoir 30 heures de formation continue afin de maintenir votre diplôme de CFP. Votre formation doit être dans les domaines suivants:
  • Gestion des investissements
  • Assurance
  • Avantages sociaux
  • Planification fiscale
  • Planification de la retraite
  • Planification successorale
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    6. Gagnez une licence de série 66. Dans u.S., Cette licence vous qualifiera en tant que représentant du conseiller en placement. Vous devez passer l`examen de la série 66 et l`examen de la série 7 de la série FINRA, dans l`une quelconque des commandes. L`examen de la série 66 est un examen à choix multiples de 100 ans qui couvre les rapports financiers, les risques, les stratégies d`investissement des clients et la réglementation des valeurs mobilières.
  • L`examen de la série 7 de la FINARS est testé si vous avez les connaissances nécessaires pour travailler en tant que représentant des valeurs mobilières générales. Il couvre le sujet tel que la vente de titres d`entreprise, des rentes variables, des titres municipaux et des titres gouvernementaux. L`examen a 250 questions marquées.
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    7. Devenir conseiller en placement enregistré. Vous devrez passer les examens de la série 65, qui couvre la loi fédérale sur les valeurs mobilières dans les États-Unis.S. Il a 140 questions à choix multiples et prend trois heures. Vous devez ensuite vous inscrire à la Commission des valeurs mobilières applicables. Si vous gérez plus de 100 millions de dollars d`actifs, vous vous inscrivez auprès de la commission Securities and Exchange (Sec). Si vous gérez moins, vous vous inscrivez au régulateur des valeurs mobilières de votre état.
  • Si vous agissez en tant que conseiller en investissement dans une société d`investissement, vous devez vous inscrire auprès de la SEC, quel que soit le montant que vous gérez dans les actifs.

    • Vidéo

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    Conseils

    Un planificateur financier est un type spécifique de conseiller financier, mais il existe d`autres types de conseillers financiers, tels que les courtiers ou ceux qui travaillent dans des assurances. Considérez toutes vos options avant de choisir de devenir un planificateur financier.
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