Comment devenir conseiller financier (avec des images)

Les conseillers financiers fournissent des conseils relatives aux stratégies d`investissement, aux fonds communs de placement, aux obligations et aux stocks. Vous pouvez travailler chez une banque ou une entreprise de courtage, ou lors d`une compagnie d`assurance. Devenir conseiller financier, vous avez généralement besoin d`au moins quatre ans et d`une expérience dans le secteur des services financiers. La plupart des conseillers financiers ont également une certification professionnelle.

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Acquérir les compétences et l`éducation nécessairesFatigué d`annonces? Passer à Pro

1. Obtenez un baccalauréat dans une discipline liée aux finances. La plupart des conseillers financiers ont au moins quatre ans dans une discipline telle que la finance ou la comptabilité. Choisissez une zone qui vous intéresse et que vous voulez poursuivre en carrière.

Prenons des cours d`introduction dans la retraite et la planification successorale, l`impôt sur le revenu, les stratégies d`investissement et la gestion des risques. Puis prenez des cours avancés dans les zones qui vous intéressent le plus.
Votre majeure spécifique n`a généralement pas d`importance, mais les diplômes de financement, de comptabilité, d`économie, de mathématiques ou d`informaticiennes peuvent être utiles à la reprise d`un conseiller financier.

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2. Rechercher des programmes préparatoires de certification. Si vous envisagez de gagner une certification professionnelle, par exemple en tant que planificateur financier certifié (CFP), un programme spécialement conçu pour vous préparer au processus d`examen de certification peut vous aider beaucoup.

Dans certains pays, comme le Canada, un PCP est nécessaire si vous souhaitez travailler en tant que conseiller financier à toute capacité, bien que certaines autres certifications financières ou licences soient acceptées comme équivalentes.

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3. Cherchez un stage tout en restant à l`école. De nombreux conseillers financiers commencent leur carrière comme des stagiaires impayés avant de terminer leurs cours. À condition que vous ayez le moyen de le faire, un stage peut vous donner des relations et une expérience dans le secteur des services financiers.

Votre école aura généralement des informations sur les stages disponibles via le bureau des services de département ou des services de carrière, ainsi que d`autres ressources pour vous aider à obtenir un poste.

Certains stages peuvent être éligibles au crédit de classe vers votre diplôme.

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4. Prendre des cours de psychologie. En tant que conseiller financier, vous passerez beaucoup de temps à consulter les gens. Une certaine compréhension de la façon dont les gens pensent et se comportent peut vous aider à conseiller vos clients et à prédire le marché.

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5. Aller plus loin avec une maîtrise ou un doctorat. Avoir un diplôme d`études supérieures vous fera un conseiller financier plus précieux. Vous serez en mesure de commander un salaire plus élevé et, si vous finissez par démarrer votre propre entreprise, vous pouvez facturer plus vos clients pour vos services.

Des diplômes d`études supérieures ou des diplômes professionnels ouvrent également d`autres opportunités pour vous. Par exemple, si vous obtenez un diplôme en droit, vous pouvez fournir aux clients des conseils juridiques et financiers.

Si vous avez une maîtrise ou un pH.ré. En finance, aux entreprises ou en économie, vous pourrez peut-être ignorer tous les examens de licence et de certification.

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Gagner de l`expérience de travailFatigué d`annonces? Passer à Pro

1. Trouvez une position d`entrée de gamme dans le secteur des services financiers. Même avant de recevoir votre diplôme, une position d`entrée de gamme peut vous aider à comprendre le travail impliqué. Cela vous donne également la possibilité de parler aux conseillers financiers.

Par exemple, vous pouvez obtenir un emploi en tant que caissier à une banque ou comme un greffier d`entrée de gamme à une entreprise de courtage.
Les agences d`assurance vous aident également à vous préparer à une carrière de conseiller financier, en particulier si vous souhaitez travailler dans le secteur de la planification de la retraite.

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2. Connectez-vous avec un programme de formation. Les grandes entreprises d`investissement commencent généralement de nouveaux conseillers financiers dans un programme de formation formel où vous travaillez côte à côte avec un conseiller financier principal ou une éducation supplémentaire menant à vos examens de licence ou de certification.

Ces programmes durent généralement un an ou plus, et vous donnent les compétences et les connaissances dont vous avez besoin pour passer des examens de certification et devenir conseiller financier réussi.

Plus grandes entreprises plus établies ont tendance à avoir des programmes de formation très compétitifs. Pour être accepté, vous avez besoin de meilleures notes et de références impeccables. En outre, recherchez d`autres opportunités qui peuvent vous distinguer des autres candidats, tels que des projets de recherche ou des compétitions.

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3. Essayez de commencer avec une plus petite entreprise. Alors que les programmes de formation avec de grandes entreprises d`investissement sont très compétitifs, les petites entreprises offrent généralement plus de possibilités d`apprentissage pratique et une fois en une seule fois avec un conseiller principal.

De petites entreprises d`investissement indépendantes ont généralement accès à une plus grande variété de produits d`investissement que certaines des plus grandes entreprises. Cela vous donne une expérience plus large, ce qui vous donnera plus de flexibilité dans votre carrière.

En particulier avec les petites entreprises, recherchent l`arrière-plan et la réputation de la société elle-même et les personnes qui y travaillent. Vous ne voulez pas vous faire prendre dans une activité contraire à l`éthique ou frauduleuse, surtout quand vous commencez simplement.

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4. Travailler pour commencer votre propre entreprise. Vous serez peut-être satisfait de travailler pour une entreprise établie ou vous pouvez décider que vous souhaitez que vous préfériez. Démarrer votre propre entreprise vous donnera plus de flexibilité et de contrôle sur votre entreprise.

Lors de la formation, concentrez-vous sur la manière de rendre le processus de travail simplifié et plus efficace. Apprenez les politiques de la société où vous travaillez, mais réfléchissez à la manière dont vous pouvez adapter ces politiques pour mieux travailler.

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Obtenir une licence et certifiéeFatigué d`annonces? Passer à Pro

1. Décider du type de travail que vous aimez. Les conseillers financiers travaillent dans plusieurs domaines différents. Il existe un certain nombre de certifications professionnelles différentes ou de licences, des conseillers financiers peuvent avoir. Une fois que vous connaissez le chemin que vous souhaitez suivre, vous saurez quelles certifications ou licences dont vous avez besoin ou souhaitez.

Les licences et les certifications peuvent coûter cher si vous obtenez plus d`une, et plusieurs licences ou certifications peuvent ne pas améliorer votre valeur en tant que conseiller financier. Choisissez ce que vous voulez faire judicieusement.
Par exemple, si vous aimez la plupart des opérations mondiales complexes et des opportunités d`investissement internationales, vous voudrez peut-être obtenir une licence d`analyste financier agréé (CFA).
Si vous envisagez de travailler pour une compagnie d`assurance, vous devez généralement être autorisé en tant qu`agent d`assurance.

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2. Devenir un planificateur financier certifié (PCP) si vous voulez être un planificateur financier personnel. Le CFP est l`une des certifications les plus flexibles disponibles pour les conseillers financiers. Dans certains pays, vous ne pouvez pas travailler avec le public en tant que conseiller financier sans cette certification.

Cette désignation ne vous permet pas d`acheter et de vendre des produits d`investissement réellement - il s`agit uniquement d`un titre professionnel. Vous aurez peut-être besoin de licences supplémentaires, en fonction du type de travail que vous souhaitez faire en tant que conseiller.

Pour obtenir un CFP, vous devez avoir un diplôme de quatre ans, trois ans d`expérience de travail et prendre un examen de deux jours de 10 heures. Vous pouvez prendre des cours préparatoires pour l`examen par l`intermédiaire d`une université ou prendre un cours d`auto-étudiant vous-même.

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3. Obtenez une licence d`analyste financier agréé (CFA) si vous souhaitez une carrière dans les investissements mondiaux.La CFA vous prépare principalement à gérer de grands portefeuilles d`investissement mondiaux ou d`être un analyste de la recherche financière.

Pour être admissible à une CFA, vous devez avoir au moins un baccalauréat et une expérience de quatre ans en tant que conseiller financier. La CFA est proposée par l`Institut de la CFA, qui propose un programme d`auto-apprentissage divisé en trois phases, avec un examen de six heures à la fin de chaque phase. Pour obtenir la charte, vous devez devenir membre régulier de l`Institut CFA.

La CFA est une distinction de carrière mondialement reconnue qui vous aidera à vous démarquer sur le marché des conseillers financiers concurrentiels. Il vous donne également un coup de feu dans un emploi avec de grandes entreprises d`investissement, telles que Merrill Lynch et Jpmorgan Chase.

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4. Devenir conseiller en placement enregistré (RIA) pour être payé pour obtenir des conseils en investissement. D`autres conseillers financiers peuvent être payés un salaire par leur employeur ou peuvent recevoir des commissions de la vente de produits d`investissement. Cependant, si vous avez une RIA, les clients vous paieront directement pour vous des conseils d`investissement.

Vous n`avez pas besoin de RIA si vous êtes simplement payé pour obtenir des conseils d`investissement généraux. Mais si vous donnez des conseils d`investissement spécifiques aux clients sur l`achat ou la vente d`une marchandise spécifique, vous devez être enregistré en tant que conseiller en placement.

Cette désignation peut nécessiter d`autres licences ou enregistrements en fonction des lois de votre pays et de la taille des portefeuilles que vous gérez.

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5. S`inscrire auprès de la Commission des valeurs mobilières. En fonction de la quantité d`investissements que vous gérez, l`enregistrement des titres peut être nécessaire. Vous devrez payer des frais pour vous inscrire, et peut être tenu de prendre des examens ou de démontrer votre compétence en tant que conseiller en investissement.

Vous devez généralement vous inscrire auprès de la Commission des valeurs mobilières si vous achetez et vendez des investissements et des produits de base directement au nom de vos clients. Généralement, cette exigence commence si vous gérez des portefeuilles totalisant plus de 100 millions de dollars en investissements.

Outre les commissions nationales, vous pourriez également être tenu d`enregistrer avec des autorités de réglementation nationales ou locales.

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6. Obtenez des licences d`assurance nécessaires. Si vous travaillez avec une compagnie d`assurance, vous devez généralement être un agent d`assurance sous licence. La licence nécessite généralement de passer un examen qui teste votre connaissance de la loi sur les assurances.

Les licences d`assurance sont généralement les plus faciles de toute licence qu`un conseiller financier peut avoir besoin. Tout ce que vous avez à faire est de payer des frais et de prendre un examen de deux ou trois heures.

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7. Suivi avec une formation continue. De nombreuses licences et certifications ont une exigence de formation continue que vous devez rencontrer pour maintenir votre licence ou votre certification en règle. Vous devez également payer des frais de renouvellement chaque année.

Par exemple, même si une licence d`assurance est l`une des licences les plus faciles pour obtenir un conseiller financier pour obtenir, ils nécessitent généralement une formation continue assez approfondie pour maintenir.

La formation continue vous tient également à jour sur diverses tendances de marché et d`investissement susceptibles d`avoir une incidence directe de vos clients et du succès de leurs investissements.

Ne pensez pas à la formation continue comme une chose que vous devez faire pour conserver votre licence, mais aussi quelque chose que vous voulez faire pour être le meilleur conseiller financier possible.