Comment devenir un conseiller en crédit certifié: 13 étapes

Si vous recherchez une carrière qui enrichit professionnellement et vous permet d`aider les gens à remettre leurs finances sur la bonne voie, vous voudrez peut-être apprendre à devenir un conseiller en crédit certifié. Ces professionnels évaluent le statut financier d`un client, y compris la dette et le revenu, et formuler des recommandations sur ce que la prochaine étape du client devrait être. Les conseillers de crédit inscrivent également des clients dans les programmes de gestion de la dette et les aider à mettre en place des programmes de suivi du budget et des dépenses. Les conseillers de crédit peuvent travailler pour les prêteurs, tels que les banques ou pour les agences de conseil à crédit à but non lucratif.

Pas

Partie 1 de 3:

Développer des compétences en finance, communication et négociation

1. Obtenir un diplôme de bachelor dans un domaine connexe. Bien que vous puissiez trouver du travail en tant que conseiller en crédit sans diplôme universitaire, vous vous rendrez beaucoup plus compétitif sur le marché du travail. Vous ne pourrez peut-être pas trouver un programme de diplôme spécifique destiné à la consultation de crédit, mais il existe de nombreux majors que vous pouvez sélectionner qui vous aidera à poursuivre cette carrière.

Un diplôme en comptabilité, finance, économie ou mathématique vous aidera à vous préparer à une carrière de conseiller en crédit en vous fournissant les connaissances dont vous avez besoin sur la gestion de l`argent.
Un diplôme en travail social, conseil, psychologie ou domaine connexe peut également être utile, car les conseillers de crédit doivent souvent offrir des conseils et des conseils aux personnes qui traversent des temps difficiles.
Si vous venez de commencer le collège, envisagez de suivre des cours dans plus d`un de ces domaines. Vous pouvez en choisir un comme votre majeur et celui de votre mineur, voire de choisir de double-majeur.
Des cours de communication et d`enseignement peuvent également être utiles, car vous serez tenu de communiquer des informations complexes à vos clients de manière facile à comprendre.
Les personnes ayant des arrière-plans, les CPA, les planificateurs financiers certifiés ou les avocats sont particulièrement bien équipés pour devenir des conseillers de crédit.

Image intitulée Devenir un conseiller en crédit certifié Étape 2

2. Avoir une bonne compréhension des finances. Peu importe votre diplôme, il est crucial que vous ayez une bonne compréhension de la façon de cruncher des numéros et de gérer de l`argent. Si vous envisagez de fournir des conseils aux autres, vous devez savoir comment faire vous-même!

Les conseillers de crédit certifiés doivent être en mesure d`aider les clients à créer des objectifs financiers et de faire des plans financiers, de développer et d`analyser des états financiers, de gérer le crédit et de la dette, de comprendre les risques financiers, d`accéder aux programmes d`assistance financière, de l`investissement, de l`épargne de la retraite et de la planification successorale.

N`oubliez pas que vous en apprendrez plus sur les sujets spécifiques liés au conseil en crédit lors de votre programme de certification, mais cela aide à avoir une compréhension de base des concepts à l`avance. Si vous sentez que vous manquez de ces compétences, envisagez de prendre quelques cours en comptabilité.

Image intitulée Devenir un conseiller en crédit certifié Étape 3

3. Avoir des compétences de grandes personnes. Outre les compétences techniques, vous devez réussir en tant que conseiller en crédit, vous devrez également être un excellent communicateur. Vous allez probablement traiter avec les clients de toutes les promenades de la vie, dont certaines sont confrontées à des réalités difficiles telles que la forclusion ou la faillite, il est donc important que vous sachiez parler aux gens.

Prendre quelques classes en psychologie ou dans un domaine connexe peut vous aider à améliorer votre capacité à parler aux clients de manière sympathique et utile.

Travailler dans le service clientèle est un excellent moyen d`acquérir une expérience utile. Si vous êtes à l`école, envisagez d`obtenir un emploi à temps partiel au détail, à la réception d`un bureau médical ou dans un restaurant. Bien que ces emplois ne soient pas directement liés au conseil en crédit, ils vous apprendront à parler à différentes personnes dans différentes situations. Vous pouvez également rechercher des opportunités de bénévolat qui vous permettraient de passer beaucoup de temps à interagir avec différentes personnes.

Image intitulée Devenir un conseiller en crédit certifié Étape 4

4. Être un excellent négociateur. Si vous souhaitez travailler pour une agence qui fournit des solutions de gestion de la dette aux clients, vous devrez être capable de négocier avec les prêteurs afin de réduire ou de consolider leurs dettes.

La négociation vient naturellement à certaines personnes, mais d`autres peuvent nécessiter une pratique pour devenir bonne. Si possible, recherchez un emploi qui vous donnera la possibilité de pratiquer vos compétences de négociation pendant que vous poursuivez votre éducation. Travailler en ventes peut être un excellent moyen d`aider à développer ces compétences.

Tous les conseillers de crédit n`offrent pas ces types de services. Certains se concentrent principalement sur l`enseignement à leurs clients comment faire de bonnes décisions financières au lieu de négocier des dettes.

Partie 2 de 3:

Être certifié en tant que conseiller en crédit

1. Comprendre les avantages de la certification. Bien que cela ne soit pas nécessairement requis pour l`emploi, une certification en matière de conseil en crédits vous fera beaucoup plus attrayant pour les employeurs potentiels. Le programme de certification vous fournira des connaissances extrêmement spécifiques qui vous seront utiles en tant que conseillère de crédit, tandis que votre programme de diplôme universitaire vous aura fourni avec les connaissances de base plus larges dont vous aurez besoin.

Il existe de nombreux programmes de certification différents, il est donc important de choisir une réputation. De nombreux collèges et universités offrent des programmes, de même que plusieurs organisations dans l`industrie des finances.

Une certification peut être encore plus importante si vous n`avez pas de fond dans un domaine connexe car il montrera aux employeurs potentiels que vous connaissez votre crédit et une dette.
Certaines agences de conseil en crédit offrent des programmes de formation pour les nouveaux employés. Vous voudrez peut-être envisager de postuler à des emplois avant de poursuivre un certificat sur votre propre.

Image intitulée Devenir un conseiller en crédit certifié Étape 6

2. Consultez les institutions réputées pour la certification. Si vous choisissez de rechercher une certification à travers une institution autre qu`un collège ou une université, il peut être particulièrement délicat de comprendre qui sont réputés et qui ne sont pas. Assurez-vous de faire de nombreuses recherches sur tout programme que vous envisagez. Les institutions réputées suivantes proposent des programmes de formation grâce à une variété d`organisations affiliées:

Association pour l`éducation des conseils financiers et de la planification (AFCPE)

Le Centre de certifications financières

L`académie de formation de crédit (ACE)

Association nationale des conseillers de crédit certifiés (NACCC)

Fondation nationale pour le conseil de crédit (NFCC)

Institut national de l`éducation financière de l`Amérique (NIFE)

L`Association des agences de conseil en crédit à la consommation indépendantes (AICCCA).

Image intitulée Devenir un conseiller en crédit certifié Étape 7

3. Choisissez un programme de certificat général ou spécialisé. Il existe plus d`un type de certification de conseillers de crédit, il est donc important de faire vos recherches et de découvrir lequel vous convient le mieux. Certains programmes offrent des certificats généralistes, tandis que d`autres offrent des certificats plus spécialisés.

Si vous n`êtes pas sûr du type de conseil de crédit spécifique que vous souhaitez faire, il est probablement préférable de poursuivre un certificat général. Vous pouvez ensuite essayer de travailler dans différentes zones pour voir ce qui vous intéresse le plus.

Certaines zones spécialisées que vous pourriez envisager d`étudier incluent des prêts étudiants, des logements, de la gestion de la dette et de la santé financière.

Plusieurs certificats peuvent vous rendre encore plus commercialisable. Par exemple, si vous souhaitez travailler avec des clients qui envisagent des prêts étudiants, les employeurs potentiels peuvent vouloir savoir que vous connaissez les deux connaissances générales sur le conseil en crédit et les connaissances spécifiques sur les prêts étudiants.

Image intitulée Devenir un conseiller en crédit certifié Étape 8

4. Compléter le cours pour la certification. Selon le cours que vous avez sélectionné, vous pouvez compléter vos études en ligne, InA Classroom ou indépendamment. Assurez-vous de déterminer quel format fonctionnerait le mieux pour vous lorsque vous choisissez votre programme.

De nombreux programmes vous offrent la possibilité d`étudier à votre rythme, ce qui signifie que vous pouvez poursuivre un certificat tout en maintenant votre horaire normal et assister à toutes vos responsabilités.

Les coûts pour les différents types de programmes varient, assurez-vous donc de les comparer avant de choisir quel type de cours à prendre.

Image intitulée Devenir un conseiller en crédit certifié Étape 9

5. Passer votre examen de certification. Peu importe quel genre de bien sûr que vous prenez, vous devrez passer un examen à la fin afin de gagner votre certification.

Vous devrez payer pour l`examen, alors assurez-vous de consacrer suffisamment de temps à l`étudier pour pouvoir améliorer vos chances de passer.

Découvrez comment votre test sera administré avant de commencer le programme. Beaucoup offrent des tests sur Internet, mais certains peuvent nécessiter des tests de papier, qui sont généralement disponibles moins fréquemment.

Partie 3 sur 3:

Obtenir un emploi en tant que conseiller en crédit certifié

1. Commencez à chercher un emploi en tant que conseiller en crédit. Une fois que vous avez les compétences et la formation nécessaires pour être un conseiller en crédit réussi, il est temps de commencer à chercher votre premier emploi. Commencez par parcourir les annonces sur les babillards en ligne populaires, tels que Craigslist et en effet.

Les emplois de conseillers de crédit peuvent ne pas toujours être annoncés, alors contacter directement les agences de conseil en crédit local est une bonne idée. Assurez-vous d`envoyer un reprendre et personnalisé lettre de motivation cela détailler votre formation et votre expérience.
La mise en réseau est également très important. Essayez de faire des connexions avec des individus sur le terrain de quelque manière que vous puissiez et assurez-vous de leur faire savoir quel type de travail vous recherchez. Contrairement aux conférences de l`industrie et aux salons d`emploi est un excellent moyen de rencontrer des personnes pouvant être en mesure de vous aider à l`avenir. Les sites de médias sociaux comme LinkedIn facilitent la mise en réseau que jamais.

Image intitulée Devenir un conseiller en crédit certifié Étape 11

2. Demander aux agences de conseil de crédit de bonne réputation. Lorsque vous recherchez un emploi avec une agence de conseil en crédit, vous voudrez vous assurer que vous ne postulez qu`aux entreprises que vous souhaitez réellement travailler pour. Faire des recherches sur la société afin de déterminer s`ils sont réputés.

Vérifiez si l`agence est répertorie sur le site Web des administrateurs des États-Unis. Ce site conserve une liste complète des agences de conseil en crédit qui sont capables de fournir les conseils de crédit requis aux individus de la faillite.

Découvrez si elles sont accréditées par une organisation tierce réputée. En plus des agences qui fournissent des cours, le Better Business Bureau accrédite également les agences de conseil en crédit.

Si vous souhaitez travailler pour une agence à but non lucratif, vérifiez sur le site Web de l`IRS pour confirmer que l`agence dispose de l`article 501 (c) (3).

Image intitulée Devenir un conseiller en crédit certifié Étape 12

3. Envisagez de commencer votre propre entreprise de conseil en crédit. Travailler pour un mandat établi ou une agence de conseil en crédit est une excellente option pour les conseillers de crédit certifiés, mais cela peut ne pas être juste pour tout le monde. Si vous préférez être votre propre patron, vous voudrez peut-être envisager de commencer votre propre agence de conseil en crédit.

Démarrer toute entreprise est une entreprise financièrement risquée, alors assurez-vous de pouvoir vous permettre les coûts de démarrage et opérationnels. Écrire un solide plan d`affaires vous aidera à déterminer la faisabilité de votre entreprise.

Afin de fonctionner comme une agence de conseil en crédit, vous devrez vous inscrire dans votre état. Chaque État a ses propres règlements et processus pour postuler à une licence. Vérifiez auprès du tableau de licence dans votre état pour plus d`informations.

Vous aurez presque certainement besoin d`une certification d`une agence réputée afin de créer votre propre entreprise de conseil en crédit. Certains États ont également d`autres exigences, de telles cautionnements pour protéger les clients.

Image intitulée Devenir un conseiller en crédit certifié Étape 13

4. Gardez votre certification de conseil en crédit à jour. Une fois que vous êtes devenu un conseiller en crédit certifié, n`oubliez pas de garder vos informations d`identification à jour. Vous devrez être ré-certifié tous les deux ans. Le processus exact pour le renouvellement de votre certification dépendra de l`agence qui a émis votre certification d`origine.

Bien que cela puisse ressembler à un inconvénient, vous obtiendrez régulièrement une très bonne chose pour vous, car il vous assurera de rester à jour sur les dernières lois, réglementations et programmes gouvernementaux. Vous aurez besoin de ces connaissances pour aider efficacement vos clients.

Vidéo.

En utilisant ce service, certaines informations peuvent être partagées avec YouTube.