Comment construire un portefeuille de stock: 14 étapes (avec photos)

Le marché boursier et son potentiel de risque intimident beaucoup de gens. Néanmoins, un portefeuille de stocks bien construit est susceptible de surperformer d`autres investissements au fil du temps. Il est possible de construire un portefeuille en stock seul, mais un planificateur financier qualifié peut aider. Connaissant vos objectifs et votre volonté de prendre des risques à l`avance, ainsi que de comprendre la nature du marché, peut vous aider à créer un portefeuille réussi.

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Concevoir votre portefeuille

1. Sachez ce que vous êtes prêt à investir. Comme vous investissez, vous devrez équilibrer vos risques potentiels contre vos récompenses potentielles. Les actifs d`un portefeuille sont généralement déterminés par les objectifs de l`investisseur, la volonté de prendre des risques et du temps que l`investisseur a l`intention de tenir son portefeuille. Certains des facteurs les plus importants à considérer dans la prise de ces décisions sont les suivants:

L`âge de l`investisseur.
Combien de temps l`investisseur est prêt à dépenser permettre à ses investissements de grandir.
Montant du capital L`investisseur est prêt à investir.
Besoins en capital projetés pour l`avenir.
D`autres ressources investisseurs peuvent avoir.

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2. Décider du type d`investisseur que vous serez. Les portefeuilles tombent généralement quelque part dans le spectre entre les portefeuilles agressifs ou à haut risque, ainsi que des portefeuilles conservateurs ou à faible risque. Les investisseurs conservateurs essaient simplement de protéger et de maintenir la valeur d`un portefeuille, tandis que les investisseurs agressifs ont tendance à prendre des risques avec l`attente que certains de ces risques paieront. Il existe divers outils d`évaluation des risques en ligne que vous pouvez utiliser pour aider à évaluer votre tolérance au risque.

Comprenez que vos objectifs financiers peuvent changer au fil du temps et ajuster votre portefeuille en conséquence. Généralement, le plus jeune que vous êtes, plus vous pouvez vous permettre de vous permettre ou êtes prêt à prendre. Vous pouvez être mieux servi avec un portefeuille orienté sur la croissance. Plus vous vieillirez, plus vous penserez au revenu de retraite, et peut être mieux servi avec un portefeuille axé sur les revenus.

Même pendant la retraite, beaucoup ont encore besoin d`une partie de leur portefeuille de croissance, autant de personnes vivent 20, 30 ans ou plus au-delà de leur date de la retraite.

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3. Divisez votre capital. Une fois que vous avez décidé quel type d`investisseur vous aimeriez être et quel type de portefeuille que vous souhaitez construire, vous devrez déterminer comment vous avez l`intention d`allouer (répartir) votre capital. La plupart des investisseurs qui sont nouveaux sur le marché ne savent pas comment choisir des stocks. Certains facteurs importants incluent:

Déterminer quel (s) secteur (s) à investir dans. Un secteur est la catégorie A l`industrie donnée est placée dans. Les exemples incluent les télécommunications, les finances, les technologies de l`information, les transports et les services publics.

Connaître la capitalisation boursière (AKA CAP), qui est déterminée en multipliant les actions en circulation de la société données par le prix actuel d`une action sur le marché (gros capuchon, mi-cap, petit capuchon, etc.).

Il est important de diversifier les exploitations sur divers secteurs et la capitalisation boursière pour réduire le risque global d`un portefeuille.

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Faire des investissements

1. Comprendre les différents types de stocks. Les stocks représentent une participation de propriété dans la société qui les émettent. L`argent généré de la vente de stock est utilisé par la Société pour ses projets d`immobilisations et les bénéfices générés par l`opération de la société peuvent être renvoyés aux investisseurs sous forme de dividendes. Les stocks arrivent dans deux variétés: communes et préférées. Stocks préférés sont appelés parce que les titulaires de ces stocks sont des dividendes payés avant les propriétaires de stocks ordinaires. La plupart des stocks sont toutefois des stocks courants, qui peuvent être subdivisés dans les catégories ci-dessous:

Les stocks de croissance sont ceux projetés d`augmenter de valeur plus rapidement que le reste du marché, sur la base de leur dossier de performance antérieure. Ils peuvent impliquer plus de risque au fil du temps, mais offrir des récompenses potentielles plus importantes à la fin.
Les stocks de revenus sont ceux qui ne fluctuent pas beaucoup, mais ont des antécédents de payer de meilleurs dividendes que d`autres stocks. Cette catégorie peut inclure des stocks communs et préférés.
Les stocks de valeur sont ceux qui sont "sous-évalué" par le marché et peut être acheté à un prix inférieur à la valeur sous-jacente de la société suggérerait. La théorie est que lorsque le marché "vient à ses sens," Le propriétaire d`un tel stock serait pour gagner beaucoup d`argent.
Les stocks Blue-Chip sont ceux qui ont bien performé pendant une période suffisamment longue, qu`ils sont considérés comme des investissements assez stables. Ils peuvent ne pas augmenter aussi rapidement que des stocks de croissance ou des actions de revenu, mais ils peuvent être dépends de la croissance constante ou du revenu stable. Ils ne sont cependant pas à l`abri des fortunes du marché.
Les actions défensives sont des actions dans des entreprises dont les produits et services ont acheté, peu importe ce que l`économie fait. Ils comprennent les stocks de sociétés de nourriture et de boissons, des sociétés pharmaceutiques et des services publics (entre autres).
Stocks cycliques, en revanche, augmente et chute avec l`économie. Ils comprennent des stocks dans de telles industries que des compagnies aériennes, des produits chimiques, des fabricants de bâtiments de maison et d`acier.
Les stocks spéculatifs comprennent les offres de jeunes entreprises avec de nouvelles technologies et des entreprises plus anciennes avec de nouveaux talents exécutifs. Ils tirent des investisseurs à la recherche de quelque chose de nouveau ou d`un moyen de battre le marché. La performance de ces stocks est particulièrement imprévisible et on considère parfois un investissement à haut risque.

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2. Analyser les fondements des actions. Les fondamentaux sont le terme donné au pool de données qualitatives et quantitatives utilisées pour déterminer si un stock est un investissement intéressant dans une analyse à long terme du marché. L`analyse des fondamentaux d`une entreprise est généralement la première étape pour déterminer si un investisseur achètera des actions dans cette entreprise. Il est impératif d`analyser les fondamentaux afin d`obtenir la valeur intrinsèque d`une entreprise - c`est-à-dire la valeur réelle de la société en fonction de la perception de tous les aspects tangibles et incorporels de l`entreprise, au-delà de la valeur marchande actuelle.

En analysant les principes fondamentaux d`une entreprise, l`investisseur tente de déterminer la valeur future d`une entreprise, avec tous ses bénéfices et pertes projetés pris en compte dans.

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3. Analyser des facteurs qualitatifs. Facteurs qualitatifs, tels que l`expertise et l`expérience de la gestion d`une entreprise, divers cours de cycles de l`industrie, la force des incitations de la recherche et du développement d`une entreprise et les relations de la société avec ses travailleurs, sont importantes à prendre en compte lors de la décider de savoir si Investissez dans le stock d`une entreprise. Il est également important de comprendre comment la société génère ses bénéfices et ce que le modèle d`entreprise de cette société ressemble à un large éventail d`informations qualitatives sur les options d`achat d`actions de cette société.

Essayez de rechercher des entreprises en ligne avant d`investir. Vous devriez être en mesure de trouver des informations sur les gestionnaires, les PDG et le conseil d`administration de la société.

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4. Regardez le ratio prix à bénéfice. Le ratio P / E peut être figuré comme le prix actuel du stock contre ses revenus par action pour les 12 derniers mois ("p / e traînant") ou ses bénéfices projetés pour les 12 prochains mois ("anticipé p / e"). Une vente de stock pour 10 $ par action qui gagne 10 cents par action comporte un ratio P / E de 10 divisé par 0.1 ou 100- une vente de stock pour 50 $ par action qui gagne 2 $ par action comporte un ratio P / E de 50 divisé par 2 ou 25. Vous voulez acheter des stocks avec un ratio P / E relativement faible.

Lors de la recherche sur le ratio P / E, rendez-le du ratio pour le stock pendant plusieurs années et le comparez au ratio P / E pour d`autres sociétés du même secteur ainsi qu`aux index représentant l`ensemble du marché, tels que la moyenne industrielle Dow Jones ou les standards et les pauvres (S & P) 500.

La comparaison de la P / E d`un stock dans un secteur à celui d`un stock dans un autre secteur n`est toutefois pas informative car les P / E varient considérablement d`une industrie à l`industrie.

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5. Regardez le retour sur l`équité. Également appelé retour sur valeur comptable, ce chiffre est le revenu de la société après impôts en pourcentage de sa valeur comptable totale. Il représente la manière dont les actionnaires profitent du succès de la société. Comme avec le ratio P / E, vous devez examiner plusieurs années de rendement des retours sur les capitaux propres pour obtenir une image précise.

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6. Regardez le retour total. Le rendement total comprend les revenus des dividendes ainsi que des modifications de la valeur du stock. Ceci fournit un moyen de comparer le stock avec d`autres types d`informations.

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7. Essayez d`investir dans des entreprises qui négocient sous leur valeur actuelle. Alors qu`un large éventail d`investissements en stock est important, les analystes recommandent souvent d`acheter des stocks dans des entreprises qui négocient moins élevées qu`ils valent. Ce type de valeur d`investissement ne signifie cependant pas l`achat moyen "Camelote" stocks, ou stocks qui diminuent régulièrement. Les investissements de valeur sont déterminés en comparant la valeur de marché intrinsèque contre le cours de l`action actuel de la société, sans examiner les fluctuations du marché à court terme.

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8. Essayez d`investir dans des stocks de croissance. Les stocks de croissance sont des investissements dans des entreprises qui présentent ou devraient croître considérablement plus rapidement que les autres stocks du marché. Cela implique d`analyser la performance actuelle d`une entreprise donnée contre ses performances passées au milieu du climat toujours fluctuant de l`industrie.

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Maintenir votre portefeuille

1. Évitez de plonger dans les investissements. Une fois que vous avez investi le capital dans un stock, il est important de laisser le stock de grandir pendant au moins une année sans vendre vos actions. Considérez à toutes fins utiles que cet argent ne peut être retiré et dépensé ailleurs.

Dans le cadre de l`investissement à long terme, déterminez le montant de l`argent que vous pouvez vous permettre de vous engager au marché boursier pendant cinq ans ou plus, et de mettre de côté pour investir. L`argent dont vous aurez besoin dans une période plus courte devrait être investi dans des investissements à court terme tels que les comptes de marché monétaire, les CD ou U.S. Obligations du Trésor, factures ou notes.

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2. Diversifier votre portefeuille. Peu importe la qualité d`actions pour le moment, le prix et la valeur des stocks sont tenus de fluctuer. Diversifier votre portefeuille de placements peut vous aider à éviter ce piège en se répandant autour de votre argent à un certain nombre de stocks.

Un portefeuille bien diversifié est important car dans le cas où un ou plusieurs secteurs de l`économie commencent à diminuer, il restera fort au fil du temps et réduira la probabilité de prendre un coup important que le marché fluctue.

Ne diversifiez pas seulement à travers le spectre des classes d`actifs. Certains experts vous recommandent devraient également diversifier vos choix de stocks au sein de chaque classe d`actifs représentés dans votre portefeuille.

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3. Examinez votre portefeuille (mais pas trop souvent). Anticiper que le marché va fluctuer. Si vous vérifiez vos stocks tous les jours, vous risquez de vous sentir anxieux sur la valeur de vos investissements lorsque les choses vont ou diminuent. Mais par la même jeton, vous devriez vérifier périodiquement vos investissements.

Vérification de votre portefeuille au moins une ou deux fois par an est une bonne idée, mais la recherche a montré que la rééquilibrage des changements de rééquilibrage (vendre les gains de ces avoirs qui ont été rentables et qui achètent des actions de ceux qui ont perdu la valeur) plus de deux fois par an ne offrir tout avantage.

Certains experts recommandent de vérifier les rapports de gains trimestriels d`une société donnée pour voir si vos prédictions pour cette société se tiennent vraies. Apporter des modifications si nécessaire, mais ne saute pas de navire à chaque fois qu`un partage signale une diminution mineure de valeur.

Il est également important de garder à l`esprit que les implications fiscales de la vente: s`il s`agit d`un compte dans lequel vous avez investi des dollars après-impôt (type IRA ou similaire de compte de courtage), essayez de ne rien vendre à un gain pour au moins une année afin de recevoir des gains de capital à long terme plutôt que du traitement de l`impôt sur le revenu ordinaire sur vos bénéfices. Pour la plupart des gens, le taux des gains en capital est plus favorable que leur taux d`impôt sur le revenu.

Vidéo.

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Conseils

Soyez conscient des règles de vente de lavage: Si vous décidez de vendre un fonds de stock ou d`actions à perte et à l`achat d`un fonds de stock ou d`actions qui est considéré comme sensiblement similaire dans une période de 30 jours, vous ne pourrez pas prétendre que la perte sur Vos taxes.

Consultez un planificateur financier qualifié si vous n`êtes pas sûr de savoir comment investir ou quelles stocks sont sans danger pour investir dans.

Soyez conscient des conséquences fiscales (voir les commentaires sur les vs à long terme. gains en capital à court terme sous "Maintenir votre portefeuille" ci-dessus), et sachez que vous devez des taxes sur les dividendes que vous gagnez sur ces stocks qui les paient dans l`année à laquelle ils sont gagnés, qu`ils soient payés à vous ou non.

Mises en garde

Sachez que tous les stocks ordinaires ne paient pas les dividendes. Si un stock paie des dividendes ne devrait être qu`un seul facteur de le choisir, pas nécessairement le seul facteur.