Comment devenir conseiller en investissement financier

Les conseillers financiers fournissent des orientations à leurs clients en ce qui concerne les stratégies d`investissement et financier, et peut parfois investir de l`argent pour eux. De nombreux conseillers choisissent de devenir des conseillers en placement enregistrés (RIAS) afin de légitimer leur pratique. Toutefois, cette certification ne vient pas pour que les libres ont besoin d`éducation, d`expérience et de compétences démontrées avant de pouvoir commencer à pratiquer. Si vous êtes à l`école ou envisagez de faire un changement de carrière, utilisez les étapes ci-dessous pour entrer dans le champ de récompense des conseils financiers.

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Partie 1 de 3:

Être éduqué

1. Décider si des conseils financiers vous conviennent. Travailler en tant que conseiller financier peut être enrichissant, mais il est également difficile en raison de la quantité de compétences requises et des longues heures à travailler pour. Pensez à l`intérêt que vous avez dans la finance et les investissements. Plus vous avez d`intérêt dans des questions financières, plus vous risquez d`être efficace comme un conseiller en investissement financier.

Être un conseiller financier réussi dépend également grandement de votre capacité à travailler avec des gens. Les meilleurs conseillers seront un spécialiste des marchés financiers.

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2. Connaissez vos options. Les conseillers financiers prennent généralement l`un des deux itinéraires: devenir un éventail agréé par l`Autorité de réglementation du secteur financier (FINA) ou devenir enregistré auprès de la Commission des valeurs mobilières et des échanges (SEC) en tant que conseiller en placement. Les conseillers en placement sont en mesure d`éviter une grande partie de la réglementation stricte qui vient être un stock.

Le reste de cet article discutera de devenir conseiller en investissement. Pour plus de choses à devenir commanditaire, voir Comment être un courtier en stock.

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3. Obtenir un diplôme universitaire. Bien que cela ne soit pas techniquement requis, la plupart des banques et des entreprises d`investissement ne loueront pas les conseillers financiers sans baccalauréat. Cependant, le domaine dans lequel vous obtenez votre diplôme est beaucoup moins important que le fait que vous en avez un. Vous pouvez entrer dans le champ avec n`importe quel type de major, mais la plupart des conseillers financiers obtiennent un diplôme en économie, affaires, finances ou comptables. Si vous ne poursuivez pas l`un de ces majors, assurez-vous de prendre au moins plusieurs classes pertinentes en comptabilité ou en finance afin que vous ayez une compréhension de base de l`industrie.

Envisagez de prendre quelques cours en psychologie, aussi bien. Vous devez être le pont entre le type d`investissements travaillera et comment convaincre un investisseur de s`en tenir à cette stratégie.

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4. Considérer les études supérieures. Sur un marché du travail difficile, certains diplômés peuvent constater que l`atterrissage d`un bon travail en tant que conseiller en investissement est plus facile avec un diplôme d`études supérieures. Cependant, de nombreuses banques ou entreprises d`investissement éventuellement renvoient leur employé pour une maîtrise après quelques-uns de travail à perfectionner leurs compétences. Considérez cette possibilité avant de sauter directement de l`université des études supérieures.

Travailler depuis quelques années après le collège peut également vous donner davantage une idée de ce que vous voudrez peut-être vous spécialiser lorsque vous allez à l`école d`études supérieures.

Partie 2 de 3:

Acquérir de l`expérience

1. Rechercher des stages de conseiller financier. Un stage est un moyen précieux de gagner de l`expérience et c`est combien de conseillers financiers obtiennent leur départ. Même si bon nombre de ces stages ne sont pas payés, l`expérience qu`elles fournissent peuvent rendre les dépenses en vaut la peine. Si vous travaillez actuellement ailleurs, vous pourrez peut-être obtenir un stage de travail la nuit.

Il peut être plus facile pour vous d`obtenir un stage si votre collège ou votre université dispose de liens vers des banques ou des entreprises existantes. Parlez à votre bureau de développement de carrière pour trouver ces stages.

Travailler comme un stagiaire est un excellent moyen d`obtenir de l`expérience dans le domaine. Toutefois, si vous recherchez une autre façon de vous casser sur le terrain, vous pourriez envisager de travailler au niveau de l`entrée en tant que planificateur de parents ou à un analyste.

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2. Cherchez des chances de travailler avec les clients. Lorsque vous recherchez un stage ou un premier emploi, évitez de travailler pour une entreprise de courtage ou une compagnie d`assurance. Dans de nombreux cas, ces entreprises vous obligent à solliciter votre famille et vos amis pour les pistes de vente. Après cela, si vous ne pouvez pas produire rapidement un flot continu, vous serez tiré. Certains débutants peuvent prospérer dans cette atmosphère, mais si cela ne sonne pas comme vous, envisagez de travailler pour une entreprise de conseil bancaire ou d`investissement. Dans ces entreprises, vous avez un mentor pour vous montrer les cordes et vous présenter des clients.

Avoir une expérience de travail avec des gens est une partie cruciale d`être un conseiller financier, car vous devez être capable de comprendre le comportement des investisseurs.

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3. Rechercher un programme de formation. Il existe un certain nombre de grandes entreprises d`investissement offrant des programmes de formation détaillés pour les conseillers en placement financier. Ces entreprises peuvent vous aider à rassembler l`expérience de travail requise et à vous préparer aux examens de licence. Bien que les programmes soient compétitifs, ils méritent la tâche de proposer des conseils d`investissement financiers si vous les entrez. Ils vous offrent également une occasion de montrer que vous avez une passion pour le travail d`investissement financier.

Sinon, vous pouvez travailler avec des entreprises plus petites garantissant un mentoring individuel et vous offrir une opportunité pour vous d`élargir vos connaissances en effectuant différentes tâches pour les clients ayant des besoins divers.

Une majorité de stagiaires entrent dans des programmes de formation d`autres lignes de travail.

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4. Ajouter à vos connaissances. Une connaissance approfondie est également nécessaire pour la planification financière, notamment en ce qui concerne les investissements dans l`éducation, les hypothèques, les plans de retraite, etc. Si possible, prenez des cours ou travaillez dans des domaines connexes tels que l`immobilier ou la préparation des impôts pour acquérir une expérience unique qui peut vous permettre de spécialiser. Avoir des connaissances supplémentaires vous séparera également de vos pairs et vous fera une location plus précieuse.

Partie 3 sur 3:

Devenir sous licence et certifié

1. Passer l`examen de la série 65. Pour devenir une RIA agréée, vous devrez prendre l`examen de la série 65, qui est administré par FINRA. Pour cet examen, vous n`avez pas à être sponsorisé par l`employeur. Vous pouvez donc techniquement prendre cet examen tout en restant à l`école ou avant d`obtenir un emploi (à condition que vous soyez suffisamment connu pour le transmettre, c`est-à-dire)). En comparaison avec d`autres tests de certification professionnelle, la série 65 est relativement légère, à trois heures et 140 questions.

Les questions couvrent les sujets liés au droit financier fédéral et aux investissements.
Vous devez marquer au moins un score de 72% pour passer. 10 des 140 questions sont des questions de test et ne comptez pas pour ou contre votre score.

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2. S`inscrire auprès du gouvernement. Pour travailler en tant que RIA, vous devez être enregistré avec votre état ou la seconde. Ces conseillers de plus de 100 millions de dollars sous gestion doivent s`inscrire auprès de la SEC et de celles de ce seuil doivent uniquement s`inscrire dans leur état. En outre, les conseillers des entreprises doivent toujours s`inscrire auprès de la Sec, indépendamment de la taille de l`entreprise.

L`inscription est effectuée via le dépositaire d`enregistrement du conseiller en placement (IARD). RIAS doit ouvrir un compte avec ce système, puis les formulaires de fichiers ADV et U4 avec le corps approprié (sec ou État).

L`approbation avec généralement prendre 30-45 jours. Une fois approuvé, vous êtes maintenant une RIA enregistrée.

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3. Envisager d`ajouter d`autres certifications. Bien que vous ne comprenez que la série 65 pour pratiquer en tant que RIA, la plupart des entreprises et des clients exigent que vous ayez une autre certification plus élevée. Celles-ci impliquent généralement des aspects spécialisés ou différents de l`avis d`investissement. Plus précisément, ils sont:

Planificateur financier certifié (PCF), qui se concentre sur la planification financière des investissements, des taxes, des assurances et des domaines.

Analyste financier agréé (CFA), qui implique une analyse financière plus approfondie et plus compliquée des marchés et des titres.

Spécialiste financier personnel (PFS), similaire à un PCP, mais nécessite également une certification certifiée Comptable (CPA).

Consultant financier agréé (CHFC), qui nécessite trois ans d`expérience de l`industrie et qualifie des individus pour fournir des conseils d`investissement.

Conseillère d`investissement agréé (CIC), qui renforce la certification CFA et qualifie les conseillers de gérer des comptes plus importants tels que des fonds communs de placement.

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4. Gagnez vos certifications. Pour gagner ces spécialisations, vous devrez être qualifié d`abord. Certains d`entre eux ont besoin que vous ayez d`autres certifications. Par exemple, le CIC exige que vous ayez un certificat CFA. D`autres exigent que vous ayez un certain nombre d`années d`expérience de l`industrie, généralement de trois à cinq ans. Pour toutes les certifications, vous devrez adopter un examen associé qui sera beaucoup plus impliqué que la série 65.

Le test de la PCP, par exemple, est une entreprise massive. C`est un examen de deux jours de 10 heures, couvrant tous les aspects de la planification financière. Pour cette raison, plus de 40% des preneurs d`essais échouent la première fois et doivent la reprendre.